Обработка предназначена для обмена текстовыми файлами определенной структуры между “1С:Предприятие” и программой электронных платежей банка, для оперативного взаимодействия банка и клиента посредством электронных документов. При установке пользователь указывает файлы обмена
Импорт выписок в “1С:Предприятие” из “Клиент-банка”.
При импорте выписок создается новый документ “Выписка”, определяется ее тип — рублевая или валютная. При заполнении выписки программа определяет вид движения по расчетному счету, поступление или списание. По движениям, связанным с операциями банка (анализируется код операции), делаются проводки на соответствующие счета (затраты или прибыль). По расчетному счету и коду банка контрагента осуществляется поиск элемента соответствующего справочника.
По платежам, связанным с налоговыми отчислениями, обработка анализирует код платежа и делает проводки на соответствующий субсчет счета 68 (например, если код платежа 01001, делается проводка на счет 68.25). По платежам, связанным с возвратом или с получением наличных денежных средств, делается проводка на счет 50.1. По платежам, связанным по расчетам с контрагентами, делается проводка на 60 (расчеты с поставщиками) или 62 (расчеты с покупателями и заказчиками) счета. При списании денег с расчетного счета в журнале “Платежные документы” выполняется поиск платежного документа по номеру и дате, в случае успешного поиска найденный документ подставляется в документ “Выписка”.
Экспорт платежных поручений за указанный период из “1С:Предприятие” в текстовый файл требуемой структуры для последующей обработки его банковской программой. Загрузка курсов валют в систему “1С:Предприятие”. В справочнике “Валюты” устанавливаются периодические реквизиты “Курс” и “Кратность” на дату, указанную в файле импорта.
На данный момент программный продукт "1C"-"Клиент-банка" установлен и функционирует более чем на 550 предприятиях.